发布日期：2024-01-14 来源: 网络 阅读量（ ）
证券时报电子报实时通过手机APP、网站免费阅读重大财经新闻资讯及上市公司公告③制定公司中、长期发展规划并监督战略实施；制定公司资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任； ⑤制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；拟订公司重大收购、公司合并、分立、解散、清算及变更公司形式的方案； ⑥确定保险资金运用的管理方式；审定投资决策程序和授权机制；审定资产战略配置规划、年度资产配置策略和计划、投资指引框架及相关调整方案；审定新投资品种的投资策略和运作方案； ⑧在股东大会授权下列权限范围内，决定公司对外投资、购买、出售资产、资产处置与核销、关联交易、重大资产抵押、数据治理等事项：上述事项不包含经审定后的资产战略配置规划、年度资产配置策略和计划、投资指引框架及相关调整方案中的保险资金运用事项。 ⑩根据董事长的提名，聘任或者解聘公司总裁、董事会秘书和审计责任人；根据总裁的提名，聘任或者解聘公司副总裁、财务负责人、合规负责人等高级管理人员； 决定高级管理人员的薪酬、考核和奖惩方案；监督高级管理层履行职责，对高级管理人员开展履职评价； 审议批准公司的基本管理制度，基本管理制度清单详见本章程附件；制订本章程的修改方案，拟订股东大会议事规则、董事会议事规则，审议董事会下设专业委员会工作规则； 向股东大会提请聘请或更换为公司年度会计报表审计的会计师事务所；选聘实施公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构； 拟定股东大会、董事会议事规则与独立董事的津贴方案，报股东大会审议批准，审议董事会下设专业委员会工作规则； 董事会不定期讨论和评估公司治理机制能否给所有股东提供合适的保护、能否保证股东充分行使知情权、参与权、质询权和表决权等权利，以及公司治理结构是否合理、有效；维护金融消费者和其他利益相关者合法权益； 制定监管数据质量管理政策，将监管数据质量治理纳入内控合规体系和战略规划之中，审批与监管数据质量相关的重大事项； 负责组织开展主要股东承诺管理制度制定、主要股东承诺档案管理、主要股东承诺评估等承诺管理工作，并承担主要股东承诺的管理责任；法律、行政法规、部门规章或本章程授予的其他职权。 杜志坚，男，1970年1月生BWIN必赢，硕士学位，经济师。2017年9月至2019年12月，就职于广爱保险经纪有限公司，担任董事、总经理；2019年7月就职众诚保险，曾任公司常务副总裁，现担任公司党委书记，同时兼任广爱保险经纪有限公司董事长；2020年10月至今，担任公司职工董事；2022年12月至今，担任公司董事长。 蔡杰，男，1971年12月生，研究生学历。2011年6月-2019年5月就职于众诚保险，历任副总经理、党委书记、纪委书记、工会主席；2018年8月-2022年11月就职于广州汽车集团股份有限公司，任组织部部长；2019年1月起担任公司董事，现同时兼任广东金融学院保险学院客座教授。 黄智雄，男，1965年1月生，研究生学历，工程师、经济师。2012年10月-2013年6月，担任广州汽车工业集团有限公司研究部部长；2013年6月至今，担任广州汽车集团股份有限公司战略研究部部长；2021年3月至今，担任公司董事。 杨新，男，1982年1月生，研究生学历，高级经济师。2019年4月至2022年6月，就职于广州开发区控股集团有限公司，历任职工监事、董事会秘书、人力资源中心总经理、董事会办公室主任（资本运营部总经理）；2022年6月至今，就职于粤开证券股份有限公司，担任党委专职副书记、董事。2022年5月至今，担任公司董事。 刘湘云，男，1969年7月生，博士研究生学历，教授。2002年9月-2014年10月，就职于广东财经大学金融学院，历任教授、教研室主任、副院长、党委书记；2014年11月至2021年4月，担任广东财经大学创业教育学院教授、院长； 2021年5月至今，担任广东财经大学粤港澳大湾区科技金融与数字经济协同创新研究院院长；2019年1月至今，担任公司独立董事，现同时兼任中国高校金融工程年会常务理事、广东金融学会理事兼学术委员。 展凯，男，1980年5月生，博士研究生学历，教授。2004年4月-2014年12月，就职于广东外语外贸大学国际经济贸易学院，历任助教、教师、副教授；2014年12月至今，担任广东外语外贸大学金融学院院长、教授；2019年1月至今，担任公司独立董事，现同时兼任广州康立明生物科技股份有限公司独立董事。 郭文杰，男，1971年10月生，硕士学位，会计师。2015年5月至2018年1月，担任万和证券股份有限公司投资银行部总经理；2018年2月至2019年4月，担任银泰证券有限责任公司投资银行总部总经理；2019年4月至今就职于方正证券承销保荐有限责任公司，担任股权业务总部董事总经理；2019年1月至今，担任公司独立董事。 万良勇，男，博士研究生学历，教授，国家财政部“全国会计领军人才”。2007年7月至2008年6月曾供职于中国民生银行广州分行；2008年9月至今就职于华南理工大学工商管理学院，现任教授、博士生导师、会计发展研究中心主任；2020年2月至今，担任公司独立董事，现同时兼任中国会计学会理事、TCL科技集团股份有限公司、广东汕头超声电子股份有限公司独立董事。 王琪琼，男，1976年1月生，研究生学历。2015年9月至2017年6月，就职于华悦国际金融控股有限公司、广州胜璟创业投资有限公司证券公司筹备组副总经理、董事总经理。2021年6月至今，就职于广东云步投资有限公司、广东云兔科技有限公司，担任董事长、执行董事。2022年2月至今，担任公司独立董事。 2022年公司共召开13次董事会，对公司经营计划、投资方案、财务预算方案、决算方案、日常性及重大关联交易、机构规划等事项认真审议、把关和决策，形成决议事项百余项。董事会下设各专业委员会召开会议共计43次，各委员对考核奖励方案、合规内控、风险管理、保险资金运用、内部审计工作报告等议案进行了认真研究和审议，充分发挥了决策与建议的职能。 2022年全体董事均诚信、勤勉、忠实、专业、独立地履行职责，积极出席董事会和各专业委员会会议，认真阅读会议文件资料、热心关注和及时了解公司经营管理状况，会议召开期间，针对相关议题发表意见并督促落实；同时，各董事还通过与经营管理层及相关部门人员沟通，关注公司官方微信、媒体对公司的报道等各种方式获得公司经营管理、行业动态、监管资讯方面的动态信息。 培训方面，各董事均积极参加相关协会、全国股转系统公司及外部组织的网络教学、各种金融论坛，浏览公司定期发放的保险资讯和法律列车等电子刊物、阅读公司不定期发送的监管规则资料和相关书籍等，年度培训学时均达到监管要求；调研方面，董事2022年共开展两次调研活动，深入认识了广汽集团主机厂及汽车产业链与公司业务协同的情况，进一步提升履职能力和水平，提升决策质效。 公司独立董事均属于金融和保险行业的专家学者，能利用自身专业知识和实践经验对公司经营管理情况进行深入研究，会前、会中、会后对公司战略规划、关联交易、资产配置策略和计划等重要决策事项提供建设性的意见和建议；并对公司聘用审计机构、关联交易和高管薪酬与考核等事项给予了高度关注，从有利公司的持续经营和长远发展、维护中小股东利益的角度出发作出了独立、公正的判断，并向董事会发表了独立意见，切实维护公司、被保险人和中小股东的利益。全体独立董事本年度在公司工作时长均达到监管要求。 ②对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议； ④提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会； ⑦发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由公司承担； 夏强，男，1972年12月生，研究生学历，中级会计师。2017年10月至2021年1月，入职广州汽车集团股份有限公司，历任党委工作部副部长BWIN必赢、组织部副部长、党委巡察工作领导小组办公室副主任；2021年1月入职公司，现任公司党委副书记、纪委书记、工会主席。2022年2月至今，担任公司职工监事。2022年4月至今，担任公司监事会主席。 肖基艺，男，1972年9月生，本科学历，高级会计师。 2011年4月-2022年6月，就职于广州港集团有限公司，历任财务会计部副部长、金融工作部副部长、结算中心副主任等职务，2022年6月至今任职广州港合诚融资担保有限公司总经理；2022年4月至今，担任公司监事，现同时兼任广州绿色基础设施产业投资基金管理有限公司、广州越秀有限公司、广州南沙航运产业投资基金管理有限公司、广州市誉城房地产开发有限公司、广州港合诚融资担保有限公司董事，广州电子口岸管理有限公司、广州海港明珠实业投资有限公司、广州港国际港航中心有限公司、广州海港商旅有限公司、广州海港文化传媒有限公司、广州宏港人力资源开发有限公司监事。 谢振东，男，1966年9月生，博士学位，教授级高级工程师。2018年1月至今，担任广州市公共交通集团有限公司大数据总监；2014年11月至今，就职于广州羊城通有限公司，曾任总经理职务，现担任董事长、党总支书记。2022年4月至今，担任公司监事，现同时兼任广东省智能交通协会副会长。 2022年公司共召开8次监事会会议，共审议及听取45项议案，包括审计、风险管理、消费者权益保护、年度发展规划及实施评估、财务决算及利润分配、内控合规、薪酬管理、董事监事选聘及履职评价等方面。全体监事依据《公司章程》赋予的监督职责，本着对股东、对公司、对利益相关者负责的精神，对董事、总裁和其他高级管理人员履行职责的合法、合规性进行监督检查；忠实、专业、诚信、勤勉、独立地履行职责，积极出席监事会会议、列席董事会和股东大会会议，热心关注和及时了解公司经营管理状况，发表监督意见。 培训方面，各监事均积极参加相关协会、全国股转系统公司及外部组织的网络教学、各种金融论坛，浏览公司定期发放的保险资讯和法律列车等电子刊物、阅读公司不定期发送的监管规则资料和相关书籍等，年度培训学时均达到监管要求；调研方面，监事2022年开展两次调研活动，实地了解公司经营及相关汽车产业链协同情况，并对职责范围内相关事项开展监督检查。 报告期内，公司已根据银保监会《银行保险机构公司治理准则》等相关要求聘任外部监事1人，其能坚持以高标准的职业道德准则，独立自主地履行职责，在参加监事会会议过程中积极建言献策，为完善监事会运行、健全监督工作体系等提出有效建议，并采用多种方式了解和掌握公司财务、风控合规、战略发展规划等情况，促进公司经营工作不断规范。 郑新，男，1967年12月生，硕士学位，审计师、注册会计师。1997年9月至2010年6月，就职于华安财产保险股份有限公司，历任金融保险部副总经理、学贷险部总经理、计划财务部总经理等职务；2010年6月入职众诚保险，历任公司筹备组副组长、党委委员、党委副书记、副总经理，现任公司党委副书记、董事、总裁。 作为公司总裁，郑新先生全面负责公司经营管理工作，分管总裁办公室、经营企划部、业务管理部、资产管理部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，定期向董事会报告工作，认真履行了总裁职责。 屈海文，男，1968年11月生，本科学历，计算机工程师。 2003年3月至2010年6月，就职于中国太平洋财产保险股份有限公司，历任信息技术部应用开发处处长、总经理助理、副总经理、广东分公司高级专务兼信息技术部总经理；2010年7月入职众诚保险，历任公司筹备组副组长、总经理助理、党委委员等职务，现任公司副总裁、财务负责人，同时兼任大圣科技股份有限公司董事。 作为公司副总裁，屈海文先生协助总裁工作，分管财务部、理赔部、精算部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极协助总裁达成董事会下达的经营目标，认真履行了副总裁职责。 牛鹏，男，1975年4月生，硕士学位。2016年7月至2021年9月，担任广州市金融工作局融资性担保机构监督处副处长、保险处处长，广州市地方金融监督管理局银行保险处处长、支部书记；2021年9月入职众诚保险，现任公司副总裁。 作为公司副总裁，牛鹏先生协助总裁工作，分管风控合规部、客户关系部、安防部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极协助总裁达成董事会下达的经营目标，认真履行了副总裁职责。 曹晓润，男，1974年6月生，硕士学位。2001年9月至2009年7月，就职于中国太平保险集团有限责任公司，历任总公司市场部助理总经理、浙江分公司助理总经理/副总经理；2010年5月入职众诚保险，历任筹备组组员、营销管理部部长、深圳分公司党支部书记/总经理、总监兼战略规划部总经理、广东分公司党支部书记/总经理（总公司总监级）等职务，现任公司审计责任人、总监兼审计部总经理。 作为审计责任人，曹晓润先生全面负责审计管理工作，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，认真负责地履行了审计责任人的工作职责。 郭俏丽，女，1976年2月生，本科学历。2007年4月入职广汽集团保险项目组参与众诚保险筹建工作，2011年正式入职众诚保险，历任法律责任人、合规管理部部长、合规负责人、风控合规部总经理等职务，现任公司合规负责人、法律责任人、首席风险官、风控合规部总经理。 作为合规负责人及首席风险官，郭俏丽女士负责公司法务、合规管理、风控管理等工作，在分管领域及履职过程中全力配合公司战略落地执行，认真严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，履行了相应高级管理人员职责。 李晟，女，1977年11月生，本科学历（双学士），人力资源管理师。2005年5月至2013年10月BWIN必赢，担任广州汽车集团商贸有限公司办公室副主任；2013年11月入职众诚保险，历任公司办公室（董办）主任、董事会秘书、党委（团委）办公室主任等职务，现任公司董事会秘书、董事会办公室主任。 作为董事会秘书，李晟女士负责公司治理、股权融资、投企管理等工作，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极服务公司的稳健发展，认真履行董事会秘书职责。 汪华，男，1971年10月生，本科学历，经济师。2015年5月至2017年6月，就职于安诚财产保险股份有限公司，历任车险运营部副总经理、四川分公司副总经理、市场发展部副总经理等职务；2017年7月入职众诚保险，现任公司总精算师、精算部副总经理（主持工作）。 作为总精算师，汪华先生全面负责公司精算工作，履行忠实勤勉义务，认真严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，履行了总精算师职责。 公司根据管理决策需要建立了薪酬管理组织架构。最高决策机构为公司股东大会，决定有关董事、监事的报酬事项，审议批准独立董事、外部监事的津贴方案；董事会及其下设的提名及薪酬委员会，审批决定公司薪酬基本管理制度，公司年度薪酬预算总额，以及高级管理人员的薪酬、考核和奖惩方案。经营层负责审核并组织实施公司薪酬基本管理制度，审核公司年度薪酬预算、非经营层的薪酬管理及考核激励方案；组织人事部负责各项薪酬制度的实施与应用，以及公司年度薪酬预算的编制。 公司建立了基于岗位价值、能力发挥、业绩贡献和市场水平的薪酬体系。薪酬结构包括基本工资、绩效工资、现金补贴和奖金（或有项）。为强化对高级管理人员和对风险有重要影响岗位人员的风险管控意识，公司对高级管理人员、关键岗位人员和其他关键岗位人员的绩效薪酬实施延期支付。 2022年，董事、监事和高级管理人员在公司领取薪酬总额为1,321.92万元（按照实际支出的人工成本口径统计，即包含发放的工资、津补贴、延期支付绩效奖金，个人代扣代缴的社会保险、住房公积金、个人所得税，单位缴纳的社会保险、住房公积金）。 公司已在广东、深圳、上海、浙江、湖南、山东、贵州、福建、河北、江苏、河南、重庆、湖北等地设立了总计13家省级分公司及直管的宁波中心支公司。 报告期内，公司结合监管指导意见以及自身实际情况，修订《公司章程》等多项公司治理相关制度，持续完善公司治理制度体系，在党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和管理层治理、风险内控、关联交易、市场约束、其他利益相关者权益保护等维度的建设取得成效，公司治理规范性、有效性有所提升，公司治理情况整体评价良好。 上述一般关联交易均按照监管要求进行合并披露，公司2022年度未发生需逐笔披露的重大关联交易情况。 2022年，公司进一步健全消费者权益保护体制机制，开展了多项效果显著的消保工作，切实履行消费者权益保护主体责任。一是制度引领，进一步健全了消保管理制度体系，新建《消费纠纷多元化解管理办法》、《消费者权益保护考核评价管理办法》、《消费者权益保护信息披露管理办法》等制度，并完成多个关联管理制度修订；二是优化消保管理流程，将消保审查流程嵌入宣传发布等业务流程，有效提升消保审查覆盖广度；制定了《个人信息安全评估指南》、《与第三方进行客户信息处理事项的审核规则》，完善客户信息安全检查评估、审核规则；三是加强检查纠偏，健全了消保督导检查工作体系，新增“侵害个人信息乱象专项整治”等多项检查项目，提升消保纠偏效能；同时，公司建立了消费者权益保护考评体系，将消费者权益保护情况考评纳入常态化管理工作；四是大力开展消保宣教工作，总分联动开展3·15消费者权益保护周、金融知识普及月等线上线下宣传活动，累计开展活动186场次，制作专题原创推文38篇，触达消费者逾190万人次；五是持续推进适老化服务，公司已开设老年人语音服务热线，设置机构适老化服务窗口，2022年新开通了企业微信管家服务，可根据老年人客户需求进行多对一服务，确保老年人客户理业务，同时利用AI智能回访，对老年人客户实行全流程、100%回访，有效做好老年人服务体验评价、改善工作。 2022年公司共受理银保监局转办客户投诉91件，监管亿元保费投诉量3.32件，万张保单投诉量0.46件。按环节分类，涉及销售类2件，承保类12件，理赔类77件。投诉地区分布广东（不含深圳）23件，江苏21件，深圳11件，宁波8件，重庆6件，湖南5件，山东、上海各4件，浙江、湖北各3家，贵州、河北、河南各1件。上述投诉案件经公司调查核实并与客户充分沟通后均已及时妥善解决，未发生投诉升级或者延迟结案的情况。
